網(wǎng)絡(luò)上流傳一句話：沒(méi)有騙不到的人，只有不合適的劇本。目前最常見(jiàn)的刷單反利、網(wǎng)絡(luò)賭博、購(gòu)物退款等騙局。近年來(lái)反詐宣傳撲天蓋地，可還是有人會(huì)因網(wǎng)紅花錢買流量、購(gòu)買商品沒(méi)有庫(kù)存需要退款、網(wǎng)賭有內(nèi)部消息等騙子不斷升級(jí)的話術(shù)，通過(guò)下載軟件遠(yuǎn)程操控手機(jī)或索要驗(yàn)證碼等不斷升級(jí)的技術(shù)讓客戶落入早已預(yù)設(shè)好的陷阱，反詐工作近幾年雖效果顯著，但形勢(shì)依然嚴(yán)峻復(fù)雜，反詐的要求也越來(lái)越高。
        在日常工作中，除了常態(tài)化開(kāi)展戶外反詐宣傳，柜面落實(shí)反詐詢問(wèn)等措施外，若有客戶涉案（主要指涉及電信詐騙）被有關(guān)部門(mén)通報(bào)，我們會(huì)立刻排查該客戶在我行有無(wú)開(kāi)立賬戶，排查其在我行資金進(jìn)出情況和交易情況等，并及時(shí)采取控制措施。日常在做好查詢的同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)臨時(shí)保護(hù)性止付要求。如：暫停其非柜面業(yè)務(wù)、及時(shí)報(bào)告等。
        隨著信息和技術(shù)的不斷發(fā)展，金融詐騙已逐漸成為一個(gè)突出的問(wèn)題，反詐對(duì)我們來(lái)說(shuō)已經(jīng)不止停留在聽(tīng)說(shuō)、知道這一層面上，而是要嵌入我們的工作日常，希望我們都可以多留意一點(diǎn)、多詢問(wèn)一句、多警覺(jué)一些，讓詐騙遠(yuǎn)離。
        民權(quán)德商程莊支行 石子晴